Pagos digitales: reforzarán los controles sobre las transferencias para detectar cuentas vinculadas al fraude y al juego ilegal

El BCRA puso en marcha una estrategia gradual de control que complementará los sistemas internos de prevención de bancos y PSP con perfiles de riesgo estandarizados.

El Banco Central de la República Argentina anunció la implementación de una nueva herramienta orientada a reforzar la prevención del fraude en las transferencias electrónicas y optimizar la detección de operaciones financieras sospechosas dentro del sistema.

A través de este esquema, los administradores de transferencias inmediatas utilizarán información pública para elaborar perfiles de riesgo de fraude asociados a cada usuario. Esos perfiles serán distribuidos sin costo a los bancos y a los Proveedores de Servicios de Pago que ofrecen Cuentas de Pago (PSPCP), permitiéndoles monitorear las operaciones con una perspectiva más amplia que la de sus propias plataformas.

Cómo funcionará el nuevo sistema de prevención

Hasta el momento, cada entidad analizaba de manera aislada el comportamiento transaccional dentro de su ecosistema. Con esta medida, el sistema integrará datos para construir un indicador de riesgo que servirá para:

• Evaluar y monitorear operaciones en tiempo real.
• Analizar nuevas altas de clientes en cumplimiento con la normativa de “Conozca a su Cliente”.
• Realizar revisiones periódicas de las cuentas existentes.

Uno de los principales objetivos fijados por la autoridad monetaria es poner la lupa sobre aquellas cuentas que funcionen como canal para desviar fondos hacia redes de juego ilegal, así como detectar maniobras fraudulentas que, analizadas individualmente, podrían pasar desapercibidas.

Desde el BCRA aclararon que este mecanismo no reemplazará a los filtros de seguridad vigentes en bancos y billeteras digitales, sino que actuará como un complemento estratégico para reducir el margen de acción de los ciberdelincuentes y actores que operan al margen de la ley. La implementación se llevará a cabo de forma gradual en todo el sistema financiero.